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和和 1 號基金
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投資創業,共享營收

見證每個優質中小微企業的誕生
* 我們非P2P / 網貸平台,而是聯合機構投資人、產業顧問,並申請參與政府監理沙盒的實驗基金

起飛時,引擎最帶勁


據主計處統計,主流中小企業每 1 元資本額可帶來 2 ~ 5 元 營收產出,也就是 200% ~ 500% 的營收資本額倍數,卻常因沒有不動產作為擔保,或階段還太早、營收規模太小而無法獲得銀行 / 私募單位支持。

這些企業為社會創造了 60 ~ 70% 的就業,卻只獲得整體放款餘額的 20 ~ 30% (資料來源: OECD 報告 / 哈佛商學院論文)

​​若投資人能找出合適、彈性的投資架構,並不單純採取 1vs.1 的 P2P 模式,而是多對多的資金池 (基金),讓風險分散、報酬穩定,那麼,這些中小企業將可成投資人「另類收益資產」(Alternative Fixed Income) 的新配置,也為有「品牌利基」、「特色差異化」的大眾百業引入資源,與各界一同推動台灣的實體經濟轉型升級。

​有了開放、繁榮、實體投資踴躍的環境,也才有孕育科技新創、大型私募活動的土壤基底養分。

如何運作


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有限權利金 模式


又稱權利金 / 收益流融資 (Royalty / Revenue-Based Financing) ,是不佔股份、不需要個人擔保,也不要求公司上市或被併購的新型架構。

​獲投資的公司只需每月撥出少量 % 的營收,透過信用卡收款戶或 ACH 帳戶扣款即可,金額隨營運表現起伏,旺季較多、淡季較少,完全彈性。

​之所以稱為「有限」,意即累計達原始投資的一定倍數,協議就正式結束,至於多久達成,則取決於創業公司的表現,可快慢伸縮。

​​因此,雙方共同目標很單純,就是拚業績!
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目標一致


+  創業者 
  • 不需要有上市併購潛力才能獲投
  • 免個人資產抵押,不必賭身家
  • 不稀釋股份,沒有股東利益衝突
  • 金額浮動,可配合營運淡旺季
  • 總上限固定,達標可彈性加速 / 展延​
+ ​投資人
  • 免多年等待出場,可持續回收現金流
  • 績效低約高收債、高可媲美私募平均
  • 分散市場風險的「另類資產」(Alternative Asset)
+ ​共同利益
  • 以拼業績、達上限為共同目標
  • 遠低於股權投資的締約成本 (估值鑑價 / 盡職調查)
  • 建立早期互信,未來可進一步合作
  • ​共創就業機會​ (可爭取租稅優惠)

投入階段 & 產業


草創期
已有產品、預期達成投入 2 - 3x+ 年營收、毛利在 30% 以上,資本需求 30 - 300 萬元者
成長期
最近 6 ~ 12 月月均營收 25 萬元以上、毛利目標 30% 以上,資本需求 30 ~ 300 萬元者
科技網路類
軟體新創,包含線上應用、平台、媒體、遊戲、數據、客製化、A.I ...等。
實體商品類
電子硬體、文創商品、服飾品牌、食品品牌...等,透過商品傳達品牌價值者。
實體店鋪類
品牌主要透過自有店舖來推廣者,如餐飲、休閒體驗館、專業服務...等。
  • 我們不投資純概念階段,草創項目需提供 1 項以上 投入證明,如:自籌款、產品雛型、市調、獎項、群募 / 預購訂單、早期客戶...等,並須挑選 1 位以上 領域專家 為顧問,費用自投資額扣除。(成長期項目則無此限)
  • ​​我們不看項目規模大小,但仍重視 品牌差異化、市場利基...等事業指標,​單純尋求收入替代或週轉的創業者,較適合其他籌資方式。

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